Berater verbringen den Großteil ihres Arbeitstags ohne Kundenkontakt, mehr als ein Drittel von ihnen will innerhalb von zehn Jahren in den Ruhestand gehen, und die meisten vermögenden Kunden erwarten, dass ihr Institut KI nutzt. Hier lesen Sie, was die aktuellen Daten zeigen, wo KI Beratern schon heute Arbeit abnimmt und was die Aufsicht dazu sagt.
Das Census Bureau fragt US-Arbeitgeber alle zwei Wochen, ob sie KI in irgendeinem Unternehmensbereich eingesetzt haben. In der Finanz- und Versicherungswirtschaft, zu der Banken, Versicherer und Investmentgesellschaften gehören, stieg der Anteil von etwa 30 % auf etwa 40 %, und 43 % erwarten, KI innerhalb von sechs Monaten zu nutzen.
Jeweils der erste zweiwöchige Erhebungszeitraum, der im jeweiligen Monat beginnt. Die Standardfehler liegen bei etwa 1,2–2,5 Punkten. Seit Ende 2025 bezeichnet die Umfrage KI als "super intelligence (formerly AI)".
| Nov. '25 | 29.9% |
|---|---|
| Dez. '25 | 30.5% |
| Jan. '26 | 31.7% |
| Feb. '26 | 29.6% |
| März '26 | 34.1% |
| Apr. '26 | 33.9% |
| Mai '26 | 35.7% |
| Juni '26 | 34.3% |
| Juli '26 | 36.8% |
| Aug. '26 | 36.5% |
| Sep. '26 | 40.1% |
| Okt. '26 | 39.2% |
Laut der Fidelity 2025 Advisor Insights Study entfallen 59 % der Beraterzeit auf Verwaltung, Compliance und andere Aufgaben ohne Kundenbezug. In einer früheren Fidelity-Studie gaben nur 27 % der Berater an, ihre Arbeitszeit für hochwertige Tätigkeiten zu nutzen.
Mit Neueinstellungen allein lässt sich die Lücke nicht schließen. Das Bureau of Labor Statistics erwartet, dass die Zahl der Berater von 2025 bis 2035 nur um 1 % wächst, bei rund 17.100 offenen Stellen pro Jahr, die überwiegend Abgänge ersetzen. Cerulli wiederum zählt 105.887 Berater, die im nächsten Jahrzehnt in den Ruhestand gehen wollen.
Deloitte prognostiziert, dass KI bis 2032 25–50 % der Beraterzeit von weniger wertschöpfender operativer Arbeit freimachen könnte. Das ist ein Modell, kein Messergebnis, zeigt aber, wo das Potenzial liegt: in den Abläufen rund um die Beratung, nicht in der Beratung selbst.
Den größten Nutzen bringt KI heute, indem sie die Arbeit rund um jede Kundeninteraktion übernimmt. Wählen Sie einen Bereich, um zu sehen, wo KI passt und welche Systeme sie benötigt.
Mit Einwilligung des Kunden transkribiert KI das Gespräch, fasst es zusammen, extrahiert Aufgaben, entwirft die Follow-up-E-Mail und schreibt die Notiz zurück ins CRM. Das Tool Debrief von Morgan Stanley arbeitet genau so und speichert Notizen in Salesforce.
Vor jedem Review erstellt KI ein einseitiges Briefing aus dem CRM (Salesforce Financial Services Cloud, Wealthbox oder Redtail), den Positionen der Depotbank, der Portfoliobuchhaltung wie Orion oder Addepar und früheren Notizen.
KI erkennt Ereignisse mit Geldbewegungen wie Liquiditätszuflüsse, Erbschaften oder extern verwahrte Vermögenswerte und schlägt vor, welche Kunden zuerst angerufen werden sollten.
KI erklärt Abweichungen von der Anlagerichtlinie und entwirft den Kommentar für das Review. Jede Empfehlung gibt der Berater frei.
KI markiert Gelegenheiten für Tax-Loss-Harvesting und Klumpenpositionen auf Basis der Einstandskosten je Tranche.
Ein Assistent beantwortet Routinefragen zu Salden, Überträgen und Auszahlungen anhand der Daten der Depotbank und übergibt alles andere an einen Menschen.
KI extrahiert Daten aus Kontoauszügen, Ausweisen, Trust-Dokumenten und Übertragungsformularen und füllt die Kontoeröffnung vorab aus.
KI sortiert das Service-Postfach, beantwortet Statusfragen und leitet Anfragen an das zuständige Team weiter.
KI prüft Marketingentwürfe anhand der internen Richtlinien und der SEC Marketing Rule, bevor ein Compliance-Verantwortlicher sie freigibt.
KI prüft E-Mails und Chats, die in Tools wie Smarsh oder Global Relay archiviert sind, und zeigt die Auffälligkeiten an, die Vorgesetzte sehen müssen.
Die J.D.-Power-Studie 2026 unter 4.503 angestellten und unabhängigen Beratern bei US-Broker-Dealern zeigt einen starken Anstieg der aktiven KI-Nutzung innerhalb eines Jahres – unabhängige Berater liegen dabei noch deutlich zurück.
Berater, die die KI-Tools ihres Unternehmens als wirksam empfinden, sind zufriedener: 781 Punkte gegenüber einem Durchschnitt von 632 bei angestellten Beratern und 826 gegenüber 688 bei unabhängigen.
| Angestellte Berater, 2026 | 73% |
|---|---|
| Angestellte Berater, 2025 | 44% |
| Unabhängige Berater, 2026 | 42% |
| Unabhängige Berater, 2025 | 19% |
Sie wissen nicht, welchen Ablauf Sie zuerst automatisieren sollen?
Wir analysieren Ihr CRM, Ihre Depotbank-Anbindung und Ihre Compliance-Systeme und zeigen, mit welchem KI-Anwendungsfall Ihre Berater am schnellsten Zeit sparen.
Kunden sagen, dass sie KI erwarten, und viele würden ihr vertrauen. Dieselben Umfragen zeigen aber, dass Berater und Kunden Vertrauen weiterhin als Aufgabe für Menschen sehen.
Evgeny Lupanov
Technischer Leiter
Beides stimmt, und beides weist in dieselbe Richtung. Kunden wollen keinen Chatbot anstelle ihres Beraters. Sie wollen einen Berater, der schneller antwortet, ihre Unterlagen kennt und Zeit zum Nachdenken hat. Genau das sollte KI zurückgewinnen: Stunden für Notizen, Vorbereitung und Papierkram, die wieder der Kundenbeziehung zugutekommen.
Im Juni 2025 zog die SEC ihren Regelentwurf zu Predictive Data Analytics zurück und erklärte, dass jede künftige Maßnahme einen neuen Entwurf erfordern würde. In der Praxis wenden Unternehmen ihre bestehenden Pflichten zu Treuepflicht, Aufsicht und Aufbewahrung auch auf KI-Tools an.
Die Prüfungsschwerpunkte der SEC für das Geschäftsjahr 2027 nennen neue Technologien, einschließlich dessen, was die SEC inzwischen Superintelligenz nennt, als einen der Bereiche, auf die sich ihre Prüfer konzentrieren werden.
Laut dem FINRA-Aufsichtsbericht 2026 ist das Zusammenfassen und Extrahieren von Informationen die häufigste Nutzung generativer KI bei Mitgliedsfirmen. Als zentrales Risiko nennt der Bericht Agenten, die ohne menschliche Prüfung handeln.
Holen Sie die Einwilligung des Kunden ein, prüfen Sie die bundesstaatlichen Gesetze zur Gesprächsaufzeichnung, bewahren Sie Transkripte und Notizen im Books-and-Records-Archiv auf und prüfen Sie sie wie jede andere Kundenkommunikation.
“In der Vermögensverwaltung ist das Modell der einfache Teil. Die eigentliche Arbeit besteht darin, es mit dem CRM, den Datenfeeds der Depotbank und dem Compliance-Archiv zu verbinden und jede angezeigte Zahl bis zur Quelle nachvollziehbar zu halten. Beginnen Sie mit Gesprächsnotizen oder Kundenbriefings, messen Sie die eingesparten Stunden pro Berater und rücken Sie dann näher an die Beratung heran.”
Akveo entwickelt KI- und Datenplattformen für Fintechs und Investmentgesellschaften.
In 6 Monaten live, ohne KI-Halluzinationen
Für ein US-Fintech haben wir einen KI-Assistenten entwickelt, der Portfolios und Ziele in verständlicher Sprache erklärt. Eine separate deterministische Berechnungs-Engine stellt sicher, dass jede Zahl aus verifizierten Daten stammt – so bleibt der Assistent konform mit den US-Finanzvorschriften.
In 2 Monaten in 3 Regionen umgesetzt
Für einen Fonds, der in Fintech-Kreditgeber in Schwellenländern investiert, haben wir Retool-Komponenten in das Investorenportal integriert, um Antragspipelines zu zentralisieren, unstrukturierte Kennzahlen der Kreditgeber zu bündeln und die Risikobewertung zu standardisieren.
Quellen
Erzählen Sie uns von Ihren Beratern, Ihrem CRM, Ihrer Depotbank-Anbindung und dem Ablauf, der die meiste Zeit kostet. Wir melden uns mit dem KI-Anwendungsfall, der sich am schnellsten auszahlt, und einer groben Schätzung.
