Adviseurs besteden het grootste deel van hun dag aan werk zonder klantcontact, meer dan een derde van hen wil binnen tien jaar met pensioen en de meeste vermogende klanten verwachten dat hun vermogensbeheerder AI gebruikt. Dit is wat de nieuwste cijfers laten zien, waar AI adviseurs al werk uit handen neemt en wat toezichthouders erover hebben gezegd.
Het Census Bureau vraagt Amerikaanse werkgevers elke twee weken of ze AI hebben gebruikt in een bedrijfsfunctie. In de financiële en verzekeringssector, waartoe banken, verzekeraars en beleggingsondernemingen behoren, steeg het aandeel van ongeveer 30% naar ongeveer 40%, en 43% verwacht binnen zes maanden AI te gebruiken.
De eerste tweewekelijkse onderzoeksperiode die in elke maand begint. De standaardfouten bedragen ongeveer 1,2–2,5 punten. Sinds eind 2025 noemt de enquêtevraag AI "super intelligence (formerly AI)".
| nov '25 | 29.9% |
|---|---|
| dec '25 | 30.5% |
| jan '26 | 31.7% |
| feb '26 | 29.6% |
| mrt '26 | 34.1% |
| apr '26 | 33.9% |
| mei '26 | 35.7% |
| jun '26 | 34.3% |
| jul '26 | 36.8% |
| aug '26 | 36.5% |
| sep '26 | 40.1% |
| okt '26 | 39.2% |
Uit de 2025 Advisor Insights Study van Fidelity blijkt dat 59% van de tijd van adviseurs opgaat aan administratie, compliance en ander werk zonder klantcontact. In een eerder onderzoek van Fidelity zei slechts 27% van de adviseurs dat ze hun werktijd besteden aan activiteiten met een hoge toegevoegde waarde.
Alleen meer mensen aannemen lost dit niet op. Het Bureau of Labor Statistics verwacht dat het aantal adviseurs van 2025 tot 2035 met slechts 1% groeit, met ongeveer 17.100 vacatures per jaar die vooral vertrekkers vervangen, terwijl Cerulli 105.887 adviseurs telt die in het komende decennium met pensioen willen.
Deloitte verwacht dat AI tegen 2032 25–50% van de tijd van adviseurs kan vrijmaken die nu opgaat aan operationeel werk met weinig toegevoegde waarde. Het is een model, geen gemeten resultaat, maar het laat zien waar de kans ligt: in de processen rond het advies, niet in het advies zelf.
De meeste waarde komt vandaag uit het wegnemen van het werk rond elk klantcontact. Kies een gebied om te zien waar AI past en welke systemen ervoor nodig zijn.
Met toestemming van de klant transcribeert AI het gesprek, vat het samen, haalt de actiepunten eruit, stelt de follow-upmail op en zet het verslag terug in het CRM. De tool Debrief van Morgan Stanley werkt zo en slaat verslagen op in Salesforce.
Voor elk portefeuillegesprek stelt AI een briefing van één pagina samen uit het CRM (Salesforce Financial Services Cloud, Wealthbox of Redtail), de posities bij de custodian, de portefeuilleadministratie zoals Orion of Addepar en eerdere verslagen.
AI signaleert momenten waarop geld in beweging komt, zoals vrijkomende liquiditeit, een erfenis of elders aangehouden vermogen, en stelt voor welke klanten u het eerst belt.
AI verklaart afwijkingen ten opzichte van het beleggingsbeleid en stelt de toelichting bij de review op. De adviseur keurt elke aanbeveling goed.
AI signaleert kansen voor tax-loss harvesting en geconcentreerde posities op basis van de kostprijs per lot.
Een assistent beantwoordt routinevragen over saldi, overboekingen en uitkeringen op basis van gegevens van de custodian, en draagt al het andere over aan een medewerker.
AI haalt gegevens uit afschriften, identiteitsbewijzen, trustdocumenten en overboekingsformulieren en vult de rekeningopening alvast in.
AI sorteert de service-inbox, beantwoordt vragen over de status en stuurt verzoeken door naar het juiste team.
AI toetst conceptmarketing aan het beleid van de onderneming en de SEC Marketing Rule voordat een compliance officer het beoordeelt.
AI beoordeelt e-mails en chats die zijn gearchiveerd in tools als Smarsh of Global Relay en brengt de afwijkingen naar boven die leidinggevenden moeten zien.
Het onderzoek van J.D. Power uit 2026 onder 4.503 adviseurs in loondienst en onafhankelijke adviseurs bij Amerikaanse broker-dealers laat in één jaar een sterke stijging van het actieve AI-gebruik zien, waarbij onafhankelijke adviseurs nog duidelijk achterlopen.
Adviseurs die de AI-tools van hun onderneming effectief vinden, zijn tevredener: 781 punten tegenover een gemiddelde van 632 bij adviseurs in loondienst, en 826 tegenover 688 bij onafhankelijke adviseurs.
| Adviseurs in loondienst, 2026 | 73% |
|---|---|
| Adviseurs in loondienst, 2025 | 44% |
| Onafhankelijke adviseurs, 2026 | 42% |
| Onafhankelijke adviseurs, 2025 | 19% |
Weet u niet welk proces u het eerst moet automatiseren?
Wij brengen uw CRM, custodians en compliancesystemen in kaart en laten zien met welke AI-toepassing uw adviseurs het snelst tijd besparen.
Klanten zeggen dat ze AI verwachten, en velen zeggen dat ze het zouden vertrouwen. Dezelfde onderzoeken laten zien dat adviseurs en klanten vertrouwen nog altijd als mensenwerk zien.
Evgeny Lupanov
Chief Technical Officer
Beide kloppen, en ze wijzen dezelfde kant op. Klanten willen geen chatbot in plaats van hun adviseur. Ze willen een adviseur die sneller antwoordt, hun dossier kent en tijd heeft om na te denken. Dat is wat AI moet terugwinnen: uren aan verslagen, voorbereiding en papierwerk, die teruggaan naar de klantrelatie.
In juni 2025 trok de SEC haar voorgestelde regel over predictive data analytics in en liet weten dat elke toekomstige maatregel een nieuw voorstel zou vereisen. In de praktijk passen ondernemingen hun bestaande verplichtingen rond zorgplicht, toezicht en archivering ook toe op AI-tools.
De onderzoeksprioriteiten van de SEC voor boekjaar 2027 noemen opkomende technologieën, waaronder wat de SEC nu superintelligentie noemt, als een van de gebieden waarop haar inspecteurs zich zullen richten.
Volgens het toezichtsrapport 2026 van FINRA is samenvatten en informatie-extractie de belangrijkste toepassing van generatieve AI bij leden, en worden agents die zonder menselijke validatie handelen als belangrijk risico genoemd.
Vraag toestemming aan de klant, controleer de wetgeving over het opnemen van gesprekken in de betreffende staat, bewaar transcripties en verslagen in het books-and-records-archief en beoordeel ze zoals elke andere klantcommunicatie.
“In vermogensbeheer is het model het makkelijke deel. Het werk zit in de koppeling met het CRM, de datafeeds van custodians en het compliance-archief, en in het herleidbaar houden van elk getal dat het toont tot de bron. Begin met gespreksverslagen of klantbriefings, meet de bespaarde uren per adviseur en schuif daarna op richting het advies.”
Akveo bouwt AI- en dataplatforms voor fintechs en beleggingsondernemingen.
In 6 maanden gelanceerd zonder AI-hallucinaties
Voor een Amerikaanse fintech bouwden we een AI-assistent die portefeuilles en doelen in begrijpelijke taal uitlegt. Een aparte deterministische rekenengine zorgt ervoor dat elk getal uit geverifieerde data komt, zodat de assistent voldoet aan de Amerikaanse financiële regelgeving.
In 2 maanden opgeleverd in 3 regio's
Voor een fonds dat belegt in fintech-kredietverstrekkers in opkomende markten integreerden we Retool-componenten in het beleggersportaal om aanvraagpijplijnen te centraliseren, ongestructureerde kengetallen van kredietverstrekkers te bundelen en de risicobeoordeling te standaardiseren.
Bronnen
Vertel ons over uw adviseurs, uw CRM en custodian-opzet en het proces dat de meeste tijd kost. Wij komen terug met de AI-toepassing die zich het snelst terugverdient en een globale schatting.
